Bóc gỡ đường dây cho vay lãi nặng khắp các tỉnh miền Tây

Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Bạc Liêu vừa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và bắt tạm giam 2 tháng đối với 4 đối tượng, gồm: Vũ Đình Dũng (SN 1980), Lê Văn Bằng (SN 1991), Đỗ Văn Trung (SN 1994) và Nguyễn Văn Long (SN 1994) cùng có hộ khẩu thường trú ở huyện Cư Jút, tỉnh Đắk Nông về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.   

CHO VAY LÃI SUẤT 360%/NĂM

Thời gian gần đây, trước tình hình hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh diễn biến phức tạp, Công an tỉnh đã chủ động xây dựng kế hoạch, giao cho Phòng Cảnh sát hình sự tập trung đấu tranh quyết liệt với hoạt động này. Theo đó, lực lượng chức năng đã phát hiện một số băng nhóm lưu động từ các tỉnh phía Bắc và Tây nguyên hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn tỉnh Bạc Liêu và các tỉnh lân cận.

Kết quả điều tra, không chỉ có 4 đối tượng nêu trên do tên Dũng cầm đầu bị khởi tố, mà Cơ quan CSĐT Công an tỉnh còn triệu tập các đối tượng có liên quan, gồm: Hoàng Thế Huy, Lê Quang Điệp, Phạm Trung Hiếu và Nguyễn Văn Việt để làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, bị phát hiện vào ngày 13/8/2020 trên địa bàn tỉnh Bạc Liêu và các tỉnh Sóc Trăng, Cà Mau, Hậu Giang.

Năm 2019, Vũ Đình Dũng đến thuê nhà tại ấp Xa Mau (thị trấn Phú Lộc, huyện Thạnh Trị, Sóc Trăng) để hoạt động cho vay lãi nặng cùng các đối tượng nêu trên. Cách thức hoạt động của chúng là sử dụng tên giả, rải tờ rơi khắp các tuyến đường để người dân có nhu cầu vay tiền liên hệ qua điện thoại. Khi có người cần vay tiền thì Dũng sẽ trực tiếp cùng đồng bọn hoặc đưa tiền cho đồng bọn đến nhà gặp người vay để thỏa thuận việc vay tiền. Người vay chỉ cần đưa giấy tờ tùy thân như: sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, giấy chứng nhận đăng ký xe… thì Dũng sẽ đưa tiền vay cho họ mà không cần làm hợp đồng hoặc biên nhận.

Các khoản được tên Dũng chỉ đạo áp cho người vay gánh chịu gồm: phí vay là 5% trên tổng số tiền vay, lãi vay được tính 20% của số tiền vay. Việc quy định ngày trả góp sẽ do thỏa thuận. Người vay có thể góp trong vòng 24 ngày hoặc 30 ngày…, nhưng vẫn phải đảm bảo lãi suất 20% số tiền vay. Khi người vay nhận tiền, Dũng và đồng bọn sẽ trừ phí 5% và tiền góp trước 2 ngày. Với cách tính này, lãi mà các đối tượng cho vay lên đến 240%/năm hoặc 360%/năm, dẫn đến người vay tiền không có khả năng trả nợ. Khi đó, họ sẽ đảo vay nhiều lần làm cho số tiền lãi càng tăng lên, còn số tiền mà người vay thực nhận ngày càng ít đi.    

SIẾT NỢ KIỂU GIANG HỒ

Cơ quan CSĐT cho biết, thủ đoạn siết nợ của chúng là khi người vay mất khả năng trả nợ thì chúng không trả lại giấy tờ cho họ, mà còn có hành vi hành xử theo cách giang hồ như: cưỡng đoạt tài sản, khủng bố tinh thần, thậm chí còn bắt giữ người trái pháp luật hoặc gây ra thương tích cho người vay tiền… Hằng ngày, các tay em của Dũng sẽ đi gom tiền góp của người vay tiền rồi bàn giao cho Dũng cất giữ. Ngoài ra, Dũng còn đưa tiền cho đồng bọn để họ tự hoạt động cho vay lãi nặng, sau đó ăn chia tiền lãi với họ.

Theo Công an tỉnh, quá trình điều tra cho thấy, địa bàn hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng nêu trên trải dài khắp các tỉnh miền Tây, kể cả miền Đông Nam Bộ, mà tập trung nhiều nhất ở các tỉnh Bạc Liêu, Sóc Trăng, Cà Mau và Hậu Giang. 

Quá trình điều tra vụ án, Cơ quan CSĐT đã tạm giữ nhiều đồ vật, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, gồm: sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, giấy chứng nhận đăng ký xe và các loại giấy tờ, tài liệu khác của nhiều cá nhân có địa chỉ ở các tỉnh Bạc Liêu, Hậu Giang, Sóc Trăng…, tất cả đều bản gốc. Bước đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định có đến hàng ngàn người vay ở khắp nơi trong và ngoài tỉnh với số tiền gốc nhiều tỷ đồng. Vụ án đang tiếp tục được điều tra mở rộng.

Trong thông báo truy tìm người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án vừa được phát đi, Cơ quan CSĐT kêu gọi người vay tiền hãy liên hệ với Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bạc Liêu để cung cấp thông tin làm rõ vụ án.

Bài, ảnh: P.V