Một cựu cán bộ ngân hàng lãnh 12 năm tù do lừa đảo hơn 8,6 tỷ đồng

Ngày 6/3, TAND tỉnh mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Phúc Nhân (SN 1994, ngụ TP. Bạc Liêu) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Bị cáo Nguyễn Phúc Nhân nguyên là cán bộ tín dụng của Ngân hàng VietinBank - Chi nhánh Bạc Liêu, đã lợi dụng chức vụ trong quá trình công tác để thực hiện hành vi lừa đảo, qua đó chiếm đoạt hơn 8,6 tỷ đồng của khách hàng và của ngân hàng.

Theo cáo trạng, bị cáo Nhân được VietinBank Bạc Liêu tuyển dụng từ năm 2016 và phân công làm việc tại Phòng giao dịch Hộ Phòng (TX. Giá Rai). Từ 2016 đến 2020, làm cán bộ tín dụng; từ tháng 1/2021 đến hết 2022 là cán bộ quan hệ khách hàng của VietinBank Bạc Liêu tại Phòng giao dịch Hộ Phòng. Sau đó được điều động về VietinBank Bạc Liêu làm cán bộ thu nợ thuộc Phòng Tổng hợp từ tháng 12/2022 đến khi bị cho thôi việc.

Phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Phúc Nhân.

Kết quả điều tra xác định, trong thời gian làm việc tại Phòng giao dịch Hộ Phòng, bị cáo Nhân phụ trách, quản lý nhiều hồ sơ vay vốn của khách hàng là cá nhân và doanh nghiệp trên địa bàn.

Do chi xài cá nhân và bảo đảm các khoản vay do mình phụ trách không có chỉ tiêu xấu (nợ quá hạn) nên bị cáo Nhân đã vay tiền với lãi suất cao (vay nặng lãi) của nhiều người khác dẫn đến không còn khả năng chi trả. Từ đó, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền từ các khoản vay của khách hàng do mình quản lý bằng cách ký khống chứng từ, thủ tục giải ngân; giả chữ ký của khách hàng… để chiếm đoạt số tiền hơn 8,6 tỷ đồng. Cụ thể, chiếm đoạt của ViettinBank số tiền 2,95 tỷ đồng đồng; chiếm đoạt của bà L.T.T số tiền 4,52 tỷ đồng; chiếm đoạt của ông H.K.N số tiền 500 triệu đồng và chiếm đoạt của N.T.T.L số tiền 640 triệu đồng.

Tại phiên tòa, cũng như trong quá trình điều tra, bị cáo Nhân thành khẩn khai báo; tự nguyện giao nộp tài sản để khắc phục hậu quả; tích cực hợp tác, hỗ trợ Cơ quan điều tra làm rõ các vấn đề có liên quan đến hành vi phạm tội trong vụ án cho vay nặng lãi. Các bị hại cũng có đơn xin giảm nhẹ cho bị cáo. Từ các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trên, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Nhân 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; tiếp tục bồi thường cho các bị hại số tiền còn lại 2,799 tỷ đồng.

Tin, ảnh: K.P