Cảnh báo nhiều rủi ro khi đổi tiền mới dịp cận Tết

Gần tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, thị trường đổi tiền mới, tiền lì xì cũng bắt đầu nhộn nhịp. Các đối tượng xấu đã lợi dụng thời cơ này, đánh vào tâm lý, nhu cầu của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo với những thủ đoạn tinh vi, mà người đổi tiền qua mạng là người thiệt hại.

Công an Bạc Liêu cảnh báo lừa đảo đổi tiền mới giá rẻ.

Gõ các cụm từ “đổi tiền lì xì Tết”, “đổi tiền mới” trên Facebook, ngay lập tức hàng loạt quảng cáo, mời gọi về dịch vụ này xuất hiện. Các hội, nhóm đổi tiền lẻ, tiền mới cũng hoạt động sôi nổi. Với những lời mời chào hấp dẫn như “tiền nguyên seri”, “phí đổi thấp”, “đổi sớm phí rẻ”..., dịch vụ này nhanh chóng thu hút người quan tâm. Đi cùng với dịch vụ đổi tiền mới, trên mạng Internet còn rao bán cả tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền.

Tuy nhiên, khi các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội dịp cận tết Nguyên đán ngày càng phổ biến, thì nguy cơ tiềm ẩn rủi ro cũng tăng theo. Lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết của người dân, các đối tượng xấu đã tung chiêu lừa đảo tinh vi. Cục An toàn thông tin, Bộ TT-TT cảnh báo, thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, có khi nhận lại là tiền giả. Thậm chí, có không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và chơi trò “mất tích”, khiến người đổi tiền không biết kêu ai.

Gặp phải tình huống này, hầu như người bị lừa đảo đều nghĩ “coi như xui”, không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả. Bởi hiện nay, theo quy định, ngoài các tổ chức là ngân hàng, các tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước được cho phép thì mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Việc thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng theo Nghị định 88 của Chính phủ. Trường hợp tổ chức có hành vi đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử phạt gấp đôi.

Trước tình trạng này và để phòng tránh rủi ro, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh “sập bẫy”, tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Tốt nhất chỉ nên sử dụng dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Trong trường hợp vẫn muốn giao dịch thông qua mạng xã hội, cần tìm hiểu kỹ về đối tác trước khi đưa ra lựa chọn, ví dụ như kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước. Nếu phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi thì kịp thời trình báo với cơ quan Công an để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Bài, ảnh: Đ.H